Nombreuses sont les techniques proposées, pour aider les traders moins expérimentés à réussir leurs premiers trades, et ainsi bien commencer leur expérience de trader. Mais qu’il s’agisse des professionnels ou des novices en la matière, il est fortement recommandé d’avoir un plan de trading ou un plan de trade, afin de bien gérer les risques.
Qu’est-ce qu’un plan de trading ?
Un plan de trade ou un plan de trading est un outil utilisé pour définir les objectifs d’investissement d’un trader, et pour l’aider à les réaliser. Ainsi, le plan de trading peut être adapté en fonction du style de trading du trader. Il pourra y inclure toutes les données qui lui semblent utiles. Le plan de trading pourrait être aussi simple ou complexe, mais l’important est d’en avoir réellement un à suivre.
En effet, le plan de trading permet de guider la conduite du trader, en fonction des mouvements du marché. Mais la mise en pratique de ces règles devra être suivie rigoureusement. Un trader qui ne se fixe aucune limité est voué à l’échec, tandis que les traders professionnels utilisent le plus souvent des techniques simples, ainsi qu’une gestion très stricte du risque.
Tous les matins avant l’ouverture de la bourse de Paris, ou peu de temps après, les analystes courtiers rédigent leur plan de trading pour la séance à venir.
Comment élaborer un plan de trading ?
L’élaboration d’un plan de trading nécessite de suivre certaines étapes indispensables. Il s’agit de :
- Commencer par évaluer objectivement vos forces et vos faiblesses, en tant qu’investisseur, ainsi que vos propres traits de caractère, pouvant éventuellement influencer vos décisions d’investissement ;
- Définir vos objectifs d’investissement, une des étapes les plus importantes de l’élaboration du plan de trade. La définition de ces objectifs doit être précise, aussi bien en termes de gains que de délai. C’est ainsi que la plupart des plans de trading suggèrent de définir des objectifs d’investissement précis, sur une base quotidienne, hebdomadaire, mensuelle, semestrielle, annuelle, à vie ;
- Choisir le type de trading qui vous intéresse : mais assurez-vous d’abord qu’il convienne à votre style de trading ;
- Identifier les marchés et la durée d’investissement qui vous conviennent mieux : n’oubliez pas de tenir compte des horaires d’ouverture des marchés, afin de vous assurer d’être suffisamment disponible aux moments déterminants ;
- Définir votre méthode de trading, vous permettant d’investir de manière quasi-automatique ;
- Etre conscient du risque que vous êtes prêt à prendre : la gestion du risque et de l’argent (quel montant êtes-vous prêt à risquer sur chaque position ? combien de positions pouvez-vous tenir en même temps ? Quelle exposition maximum êtes-vous prêt à accepter ?)
- Décider la manière de gérer vos positions ouvertes ;
- Prévoir la façon de garder une trace de tous vos passages d’ordres : vous pourriez en tirer les bons enseignements pour votre avenir de trader ;
Tester votre méthode en l’appliquant à des données passées (certains prestataires vous le proposent avec un compte de démonstration, vous permettant de tester vos stratégies sans risque, avec des fonds fictifs).
Quels sont les avantages d’un plan de trading ?
L’élaboration d’un plan de trading est utile à bien des égards. En effet, il permet notamment de :
- Gérer vos risques de manière structurée ;
- Définir des stratégies d’entrée et de sortie à l’avance, les parties les plus stressantes et les plus réfléchies de l’opération d’un trader ;
- Rester concentré et de rationaliser votre prise de décision ;
- Evaluer en permanence vos investissements, via un journal ou un historique de trading ;
- Simplifier votre trading et de rester discipliné par rapport aux limites que vous vous êtes fixées.